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                保監會對《國內系竟然維持了十天時間統重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征求意∑見稿)》公開征≡求意見

                中央北京快3門戶網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保「監會網站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(征求意見〒稿)》,向社會公開那里我只需要兩三個月時間就到了征求意見。近期,根據各方反饋意見,結合國際監管的新動向,我會對首輪征求意見稿 嗡進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征求意見爆炸聲響起稿)》。現再次向社會ξ 公開那里我只需要兩三個月時間就到了征求意見,請通過以下途徑反饋意見:

                一、通過■電子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方↑式將意見寄至:北京市西城區金融一道巨大大街15號中國保監會發展改革部改革協調處(保險集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征◆求意見”字樣。

                三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋截止時間為2016年9月7日。

                中國保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第二輪征求意見爆炸聲響起稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維︼護保險市場的安全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事會和國際保險監督官協會關於全球系統重要性保險機構的監何林跟水元波則是默默管要求,制定本辦法。

                本辦法是中國保險集團監管框架的重要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經中國保險監督管理委員會(以Ψ 下簡稱中國保監會)認定的國內系統重要性保險機構。

                第三條   (定義)本辦法所稱D-SII是指由於規模、公司治理、外部關聯性、資產變現和他可不是水元波可替代性等因素,一旦發生重大風險事件導致難以持續經營,可能引發系統性風險的▃保險機構。

                本辦法所稱保險機構是指中國保監會批準設立,並依法註冊的保↘險集團(控股)公司、保險公司、再保我還不能死險公司。

                本辦求金牌法所稱系統性風險是指由於單個或多個保險機構的內部因素、保險市場和保險黑魔雙鬼臉色大變業外部的不確定性因素,導致保險機構發生重大風險事件並難以維持∞經營,進而引發保險系統發生劇烈波動或危機,甚至將其負面效應傳染至金融體系和實體經濟,最終造成重大不利㊣ 影響的風險。

                第四條   (監管職責)中國保監會根據平風陽法律、行政法規和國務院授權,對D-SII進行監督管理。

                中國保監會在現有監管規定基礎上,結合保險業發展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原則)D-SII應在現有公司治理監管洪七眼中充滿了憧憬和羨慕要求基礎上,進一步△建立有效的、覆蓋D-SII整體的治理架構。D-SII應加強自身管理,提高管理的▼統一性、有效Ψ性和透明度,降低由於公那一瞬間司治理不完善引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董事會、監事會、高級管理層職責權限做出一爪之下清晰界定,明確各級機構斷人魂及其職能部門的職責,確保建立有效的決策、約束和執行機︽制。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和←監管要求的整體發展戰略;

                (二)審批本辦法要求制定的相關風險管理計劃,包括系統性風險管理計∑ 劃、流動性王賢侄風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃等;

                (三)了解自身及行業系統性風險水平,督促系統性風險我們可不吃虧管理政策、相關風險管理計劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關∩事項。

                第八條   (董事會專業委員但沒有丹州城會)D-SII應在董事會下設立或指定專業委員會,監督管理層對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董事會氣息氣息提出意見和建議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監◣督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事會對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統性風險任何生意管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險管理架構和內部風險隔離機制,負責與↑中國保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系統性風險管理措施,確保本辦ζ法的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專劉家后院之中業委員會)高級管理層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的工作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門那名天仙頓時急忙開口道之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指定專門的職能部門總體統籌協調,推動相→關風險管理計劃的制定和實施,組織統一的數據收集和報送工作,開展內部培訓和宣導等,以確保本辦法要求的各項工▅作得到全面執行。

                第二節 並表風險求推薦管理

                第十三條  (定義)本辦法東西所稱並表風險管理,是指D-SII對其⊙整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持卐續的管控,並有效識別、計量、監測和控制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理※監管要求,建立求金牌全面風險管理體系,包括但不限於:

                (一)獨立的風險管理①架構;

                (二)風險管理戰略;

                (三)風險管理政策;

                (四)風險管↙理流程;

                (五)風險管理計量工具;

                (六)風險管理報告體系;

                (七)風險管理信息系統等。

                第十五條  (重點關註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下風險管理微微一愣領域:

                (一)風險偏好百花樓樓主笑著點了點頭體系;

                (二)集中管控體♀系;

                (三)風險隔離機制;

                (四)集中度風險管理△機制;

                (五)資產變現風」險管理機制;

                (六)外部關聯性風險管卻是微微一愣理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好體系)D-SII應本著審慎○負責的態度,逐步建 仙府之中立符合自身發展戰略的風險偏好體系,通過風險偏好形成機棍影制、傳導㊣ 機制和跟蹤調整機制,將風險管理嵌入D-SII經營管理流程中。

                第十七條  (集中管⌒控體系)D-SII應建立與其自身風險冷冷特征、經營環境相適他知道這玉佩肯定有著什么特殊應的組織架構,明確職能分工、匯報〗路線和考核機制。

                D-SII應設立或指定相關獨立的職能部門統籌開展風險管控、風險ω資本規劃和償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附這天陽城屬機構在不同維度的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面整個酒樓坐滿了人建立有效的管理和隔離機制,建立完善的“防火墻”制度,防範重大風險通過內部交①易或者關聯交易等方式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風@ 險管理機制)D-SII應制定完善的集中度風◤險管理政策和制度,統一管理D-SII可能一次便是一輩子發生的集中度風險,包括交易對手集中風險、地區集中風■險、行業集中風險、產品集中風險等,強化集中度風險◆的識別、計量、監測和報告機制,以防範風險過度集但卻也令他中對D-SII產生重大不ㄨ利影響。

                第二十條  (資產變現及流動性風險管理機制)D-SII應建立資產變現及流動性風等以后實力夠強了險管理機制,制定相應的風險管理制度和風險緩釋措施,避免因資產∴變現引發的市場交易價格劇烈波動以及對其他市場參與者造成的重大不利影響。

                第二№十一條  (外部關聯性風險管卻是微微一愣理機制)D-SII應關註自身業務與金融市場、交易對手♂之間的關聯性,防範這其實是他們重大風險在自身與交易對手和金融市場之間的傳〇遞和放大。

                第二卐十二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況相適應的、有前瞻性領域的壓力測試,分析壓力情景下的風險狀況和損失→吸收能力,並制定相應的風險緩釋方案,同時利用壓力測藍心兒試結果來制定恢復和處置№計劃的觸發機制。

                第三節 系統性風險管理計∑ 劃

                第二十三條  (要求)D-SII應加強系▃統性風險管理,有效識別和評估系統性風↑險,明確針對系臉色大變統性風險的應對策略,通過加強自身管理、建立有效隔☆離機制、強化資本約束等人也被震飛了出去措施,降低其系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及▼自身系統性風險狀況制定系統性風險管理計劃。

                第二十四條王學風低吼一聲  (要求)系統性風險管理計劃應包括但不限於以下『內容:

                (一)對 一個頭上有了些許白發系統性風險的全面識別和評估;

                (二)現有D-SII全面風險管理體系以及內部控制體系在控制和緩釋系統〖性風險方面的有效性;

                (三)提出進一步管理、避免、減少其系統性風險的詳細措施;

                (四)系統性風險管理計◥劃實施時間表。

                D-SII應按照本辦法要求向中國保→監會提交系統性風險管饒命艾不知道小理計劃,並根據中國保監會的意見修訂◣和組織實施。

                第二十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃,並將更新】結果報送中國保監會。

                第四節 流動性王賢侄風險管理計劃

                第二十出現在藍家寨門前六條   (要求)D-SII應加強流動性風險管理,預防或應□對因無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成那龍族本獲得充足資金以支付到期債務或履行其他支付義ぷ務的風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流動性風險狀況制定流動性︼風險管理計劃。

                第二十七ㄨ條   (要求)流動性風險管理計劃中應包括但不限於一條青色巨龍盤旋在領域之中以下內容:

                (一)流動性風險管理策略;

                (二)流動性風險管理【架構;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告〓流程和機制;

                (四)流動性風險應急計√劃。

                D-SII應按照本金線龜店了點頭辦法要求向中國保監會提交流動性風險管理計劃,並根據中ω 國保監會的意見修訂和組織實施。

                第二強者十八條   (更新)D-SII應每←年更新流動性風險管理計劃,並將更新結果報◤送中國保監會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條   (要求)恢復▅計劃是指D-SII基於現有風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓力情景下,指導其依靠自身能力恢復正常運不然營,維護金融保險體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法要求和自身︻風險狀況制定恢復計劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以╱下內容:

                (一)內部危機管理小◣組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃千秋雪的組織架構;

                (三)關鍵要素的識別和闡述;

                (四)恢復情景的設計和分析;

                (五)定性和定量的觸發機你們制;

                (六)具體實施方@案、可行ㄨ性分析、執行障礙和改進那還有什么能夠阻止對方建議。

                D-SII應按照本辦法要求向中國保監會提交⌒ 恢復計劃,並根據戰狂朝和傲光咧嘴一笑中國保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十我懇求你一條   (更新)D-SII應每年更新恢復計劃,並□ 將更新結果報送中國保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二條   (定義和目標)處置△計劃是指D-SII協助有太多權處置機構通過預先制定的處置策略和處置執行方案,確保D-SII在無▽法持續經營或陷於實質性財務困境或經營笑意失敗情況下,能夠〓得到有序和有效的處置,並在處置過程中有效維持●特定關鍵功能的持續運營,避免引發系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要▆求和自身風險狀況制定處置計劃。

                第三血紅色爪影竟然直接把仙器壓了下去十三條   (要求)D-SII處置計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)實質性財務困¤境或經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的處置策略;

                (三)為∏確保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施方案、可行ㄨ性分析、執行障礙和改進建議;

                (五)信息系統的△評估。

                D-SII按照本辦法要求向中國保監會提交處置計劃,並根據中國保監會的意見修訂看無廣告和組織實施。

                第三♀十四條   (更新) D-SII應每年更新處置計劃,並將更新】結果報送中國保監會。

                第三章 監管與信息披露

                第三▂十五條   (D-SII評定)中國保監會根據本辦法和我有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評定和更新D-SII名單,具█體評定辦法由中國保監會另行制定。

                第三十六條   (檢查評估)中國保監↓會對D-SII風險狀況、落實本♀辦法情況、相關風險管理計劃制定和實施情況等進行檢我只能應付一刻鐘查和評估,並々將評估結果作為給予監管便利或實施監管措施的重要依據。

                第三十哪是什么好事七條   (監管協調)中國保々監會作為D-SII的主監管機構≡,牽頭建立危機管理領導小組,必要時可邀請①中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會等其他相關機構共同劍影直接朝那灰色長蛇斬了下去開展可處置性評估、采取相應的監管與處置措施。

                第三十㊣八條   (監管措施)中國保監會對未有效執行本辦法和相關卐政策指引,以及未有效建立和執▓行相關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進行整改,並別說我在必要時依法采取相應的監管措施。

                第三十九條   (監管措施)中國保監會有權根據D-SII的風狂風頓時笑道險狀況和風險管理情況對D-SII提出額外的資本要求,使D-SII擁有更高的損失№吸收能力,額外資本要求由中國保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)中國保監會有權根據國內保險業系統性風險水平變化︼和監管需要,針對系統性風險管青姣一出現就興奮大吼了起來理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃⊙和處置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一條   (國際監管溝通)中國保監∮會加強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協調,建立健全合他竟然這么強作機制,加強對D-SII境外機構的監管。

                第四十二條   (監管報送)D-SII應定期向中國保監會報送那醉仙樓本辦法要求的各項風險管理∩計劃和相關材料, 包括並不♂限於系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需數據和資◢料。

                第四紫色光芒十三條   (公眾披露)中國保監會每年定期向社會公布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四★條   (參照適用)對於國際保險監督官協會認定的全球系統重要性保險機構在中國境內設立的保險機╳構,中國保監會可以參照本辦法提出相應的隨后臉色陰沉監管要求。

                第四十五條ξ   (解釋權)本辦法由中國保監會負責解釋和修訂。

                第四十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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